Faktoring – rozwiązaniem problemu płynności finansowej przedsiębiorstw | Notus
Skip to content
Home » Bank Wiedzy » Porady » Faktoring – rozwiązaniem problemu płynności finansowej przedsiębiorstw

Faktoring – rozwiązaniem problemu płynności finansowej przedsiębiorstw

Redakcja NOTUS

Redakcja NOTUS

2 min czytania
Opublikowane: 30 stycznia 2023
Featured post thumbnail

Kluczowym problemem małych firm i dużych przedsiębiorstw, są opóźnienia w terminowym regulowaniu należności. Zatem jak utrzymać płynność finansową, w celu kontynuowania niezakłóconej działalności?

Doskonałym narzędziem jest Faktoring. Polega on na natychmiastowej zamianie wystawionych faktur sprzedażowych z odroczonym terminem płatności na gotówkę. Zapewnia nowoczesne i elastyczne finansowanie biznesu.

Faktoring – dla kogo?

Przedsiębiorcy, którzy wystawiają faktury VAT innemu Przedsiębiorcy z odroczonym terminem płatności (od 7 do 180 dni), w walucie PLN/EUR/USD/GBP od 300 zł do 5 mln zł.

Formy działalności – różne formy prowadzonej działalności gospodarczej, w tym między innymi: jednoosobowe działalności gospodarcze, sp. cywilne, sp. jawne, sp. partnerskie, sp. komandytowe, sp. komandytowo-akcyjne, sp. z o.o., sp. akcyjne, proste sp. akcyjne,

Przedsiębiorcy z brakiem możliwości finansowania w banku.

Przedsiębiorcy, którzy chcą szybciej rozwijać swoją działalność.

Rolnicy – (podatnik VAT)

Akceptowalne zadłużenie – klienci z wpisami w KRS, BIK, BIG, ZUS, US, zajęcia komornicze, w upadłości (o ile prowadzą działalność).

Staż działalności – firmy od 1 dnia działalności.

Jak działa Faktoring?

  1. Przedsiębiorca sprzedaje Odbiorcy towar/usługę i wystawia fakturę z odroczonym terminem płatności (od 7 do 180 dni).
  2. Fakturę (jej skan lub zdjęcie) Przedsiębiorca przekazuje do Faktora.
  3. Faktor nabywa wierzytelność, wypłaca natychmiast Przedsiębiorcy zaliczkę do 100% wartości faktury.
  4. Faktor monitoruje stan płatności od Odbiorcy.
  5. Odbiorca spłaca fakturę Faktorowi w terminie jej płatności.
  6. Następuje rozliczenie transakcji. 

Jaka jest różnica między Faktoringiem a kredytem bankowym?

Faktoring Kredyt
Zapewnia: finansowanie, administrowanie wierzytelnościami, monitorowanie przebiegu spłat, dochodzenie niezapłaconych wierzytelności, ewentualne przejęcie ryzyka braku zapłaty Zapewnia: finansowanie
od 1 dnia działalności firmy od min. 6-ciu miesięcy działalności firmy
oparty na odbiorcach, finansuje sprzedaż oparty na kredytobiorcy
zabezpieczeniem jest wierzytelność „twarde” zabezpieczenia
oceniana jest jakość wierzytelności oceniana jest zdolność kredytowa i wartość zabezpieczeń
nieokreślony cel wykorzystania środków określony cel wykorzystania środków
nie obniża zdolności kredytowej obniża zdolność kredytową
w razie braku spłaty od odbiorcy Faktor stara się odzyskać płatność w razie braku spłaty od kredytobiorcy bank dochodzi spłaty
jest droższy – ze względu na dodatkową obsługę jest tańszy
Dodatkowo:
możliwość wydłużenia terminów płatności
polepsza strukturę finansów firmy

Faktoring to szybkie i wygodne rozwiązania dla Przedsiębiorców

Dlatego, zawsze warto rozważyć użycie tego narzędzie kiedy sytuacja tego wymaga i nie czekać:

  • na płatność za faktury od stałych klientów. Zyskaj dostęp do gotówki – skorzystaj z faktoringu klasycznego.
  • na płatność za faktury od kontrahentów z którymi współpracujesz okazjonalnie – skorzystaj z finansowania pojedynczych faktur.

Robisz zakupy u stałych dostawców, kupuj teraz i płać później – skorzystaj z Faktoringu odwrotnego.

Masz do opłacenia podatek – również można go sfinansować faktoringiem. Spłacisz go później np. w ratach – skorzystaj z finansowania podatków PIT/CIT/VAT/ZUS.     

Co jest lepsze – faktura w szufladzie czy gotówka od ręki? Jeżeli masz wątpliwości, skonsultuj się z ekspertem finansowym NOTUS i zyskaj pieniądze za Swoje faktury już dziś!

Gabriela Kwiatkowska
Ekspert finansowy
gabrielakwiatkowska.notus.pl

Pozostałe

wpisy blogowe

Czym jest karencja kredytu? Kiedy warto skorzystać z karencji spłaty kredytu?

Twoim głównym obowiązkiem jako kredytobiorcy jest płacenie rat zobowiązania zgodnie z harmonogramem. Banki przewidują w pewnych przypadkach możliwość rozpoczęcia spłaty dopiero po danym okresie, np. kilku miesiącach. Inną opcją jest przerwa w regulowaniu spłaty części rat. W takich przypadkach mowa o karencji kredytu. Sprawdź, na czym to polega i kiedy możesz z tego skorzystać. CzymContinue reading „Czym jest karencja kredytu? Kiedy warto skorzystać z karencji spłaty kredytu?”

18 lipca 2024 · 8 min czytania